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陳迎竹 特稿 上海要成為國際金融中心挑戰較大，在金融風(fēng)暴的吹襲下，無(wú)論是法規健全與否、人才是否充足，都引起更多的關(guān)注。 中國經(jīng)濟的火車(chē)頭上海，在改革開(kāi)放30年后，面臨轉型升級的關(guān)口。轉型既是上海本身經(jīng)濟競爭力的深化，也是全國經(jīng)濟下一波增長(cháng)的關(guān)鍵。 去年3月，中國國務(wù)院提出了上海國際經(jīng)濟、貿易、金融和航運四大中心的重要角色，四者環(huán)環(huán)相扣，于是上海繼20世紀初期的遠東國際金融中心之后，再次背負起國家轉向現代服務(wù)業(yè)與先進(jìn)制造業(yè)的領(lǐng)航責任，其中一大目標是在2020年建設成國際金融與航運中心。 航運中心近年來(lái)表現令人矚目，上海港貨物吞吐量去年達到5億9000萬(wàn)噸，居世界第一位；集裝箱吞吐量達到2500萬(wàn)個(gè)標準箱，世界第二。 金融中心相對之下挑戰較大，在金融風(fēng)暴的吹襲下，無(wú)論是法規健全與否、人才是否充足，都引起更多的關(guān)注。 中歐工商學(xué)院德國金融與銀行業(yè)中心主席羅克爾教授（Prof. Horst Loechel）相信，中國政府設定上海2020年要成為國際金融中心的目標，很可能是要與10年后人民幣國際化的地位相應。 作為帶動(dòng)金融中心發(fā)展的主戰場(chǎng)，浦東新區在與南匯區合并“擴大疆土”之后，去年9月專(zhuān)門(mén)設立了金融服務(wù)局，加快協(xié)調和監管工作。談上海的金融中心，必須從浦東開(kāi)始。 浦東金融業(yè)規模占全上海金融業(yè)的38.4%，到去年為止，浦東共有603家金融機構，包括17家本地銀行。為提供落戶(hù)誘因，浦東提供多項金錢(qián)獎勵給金融人才和機構進(jìn)駐，至今已吸引4000多人和19家金融機構。 不久前，在上海的五大商會(huì )荷比盧、意大利、瑞士、新加坡和加拿大聯(lián)辦了“上海，新國際金融中心城市定位下的發(fā)展道路與挑戰”座談會(huì )，指出了上海的優(yōu)點(diǎn)與不足。 浦東新區金融服務(wù)局副局長(cháng)陳滸在會(huì )上指出，浦東近年來(lái)快馬加鞭建立各種金融中心的配套，除了陸家嘴的硬體設施，還有金融案件檢控等法律服務(wù)、金融創(chuàng )新產(chǎn)品，以及四年前成立、中國銀監會(huì )全力支持的上海信托登記中心，為中國信托在金融業(yè)的發(fā)展提供更完善的平臺。此外，去年底成立的銀行間市場(chǎng)清算所，以及正醞釀中的國際板與跨境ETF都是邁向更健全體制的一環(huán)。 金杜律師事務(wù)所合伙人陳運認為，上海的法院是中國最有效率的，為了金融中心的目標，預見(jiàn)到未來(lái)會(huì )有越來(lái)越多的金融業(yè)糾紛，不但主動(dòng)設立特別為金融業(yè)的仲裁部門(mén)，并且積極提升對金融案件的知識和視野。 倫敦市去年9月所做的一項環(huán)球金融中心指數排名，前五位是倫敦、紐約、香港、新加坡和深圳，其中深圳是首次入榜。而上海則從之前的35名晉升到第10名。 與會(huì )者分析，倫敦在大英帝國的余暉之后，仍能長(cháng)期居于世界金融業(yè)的領(lǐng)先地位，主要原因在于其高度國際化的環(huán)境，比其他金融中心都有更多的全球500大企業(yè)進(jìn)駐，也因而擁有更多人才。全球外匯交易的合約有34.9％是在倫敦完成，超過(guò)紐約和東京之合；它也是國際債券的交易中心。雖然倫敦股市的規模已經(jīng)被上海超越，但它的集資能力仍然較強。 國際專(zhuān)家：上海 落后其他金融中心 相比之下，上海作為中國的經(jīng)濟首都，雖然排名逐年提升，但仍然在許多方面落后于其他金融中心。 羅克爾教授認為，一個(gè)國際金融中心應該要有幾個(gè)面向：客戶(hù)（clients），包括它是不是該國央行、國內銀行總部、外資銀行區域總部，有多少金融業(yè)人員等等；地理范圍（geographic reach），包括通訊設施、稅務(wù)環(huán)境、市場(chǎng)準入（門(mén)檻）條件等；產(chǎn)品（product portfolio），包括金融產(chǎn)品、監管環(huán)境、資本市場(chǎng)是不是健全；增值條件（value added chains），包括人才庫和其他環(huán)節如律師、顧問(wèn)、資訊科技人才等。 他以上海和倫敦與法蘭克福比較，上海在整體上都不如另兩個(gè)城市。 荷蘭商業(yè)銀行（ING）上海支行總經(jīng)理容比得（Piter de Jong）指出，上海的外匯交易市場(chǎng)只占香港、紐約和倫敦的一小部分；上海股市市值大，但交易量仍不及其他金融中心，環(huán)球金融中心指數顯示，把上海拖在后面的原因之一是市場(chǎng)的開(kāi)放程度不足。 更多功能與國際化的機制、更多具競爭力的金融機構和人才以及稅制、信貸的規范和法律，都有待不斷加強。 上海的弱點(diǎn)還包括人民幣不能自由兌換；稅率與香港和新加坡相比太高；外資參與少；面對深圳、北京和天津等內部的激烈競爭。此外，法規制定機關(guān)不在上海也是許多論者都表示擔憂(yōu)的一大弱點(diǎn)，這會(huì )造成許多決策的滯后，這也可能是很少銀行總部設在上海的原因。 許多金融界人士認為，上海目前需要的金融中高端人才估計至少數千人，如何滿(mǎn)足市場(chǎng)的需要是個(gè)考驗。 以金融高端人才為主要服務(wù)對象的英國人力資源中介公司Hays上海公司總經(jīng)理黃茂松告訴本報，雖然還有不少缺點(diǎn)，但上海對一個(gè)資深的西方銀行家來(lái)說(shuō)會(huì )很有挑戰性，因為那是累積亞洲和中國經(jīng)驗的重要資歷，但是反過(guò)來(lái)，上海也必須更加開(kāi)放，有更多產(chǎn)品，才能對有經(jīng)驗的國際人才產(chǎn)生吸引力。 未來(lái)的上海應該做到幾個(gè)方面，羅克爾教授認為：人民幣自由兌換、放寬市場(chǎng)準入條件、與國際上的銀行和資本市場(chǎng)監管標準一致化。他說(shuō)，上海首先必須像法蘭克福一樣做到成為區域金融中心，與香港和新加坡競爭，下一步才能向紐約倫敦看齊，做全球金融中心。 羅克爾強調，其實(shí)能不能在2020年達到目標不是重點(diǎn)，重要的是前進(jìn)的步驟正確。而他相信，中國政府應該會(huì )確保北京、上海、深圳和天津都各自擁有一定的角色，最終讓四地的力量產(chǎn)生相乘效果，從整體上提升中國的金融產(chǎn)業(yè)國際地位。 |
